現代金融科技發展十分迅速，全球頂尖投資管理公司如何應對數位轉型挑戰？本文深入剖析 Vanguard 如何透過 Amazon Web Services (AWS) 雲端服務，成功重塑其關鍵交易平台，為金融巨輪的雲端轉向提供寶貴啟示。

金融航母的雲端轉向工程

Vanguard 作為全球資產管理巨擘，服務超過5,000萬客戶，管理著高達9.9兆美元的投資資產。在數位時代，99%的客戶透過數位渠道與Vanguard 互動，使其交易平台成為業務核心。然而，這艘金融航母卻面臨著遺留系統的沉重負擔 — 一個建立於大型主機上的單體應用程式，每季度才能部署一次更新，嚴重限制了創新速度與市場回應能力。
隨著2019年佣金費用的取消，行業日交易量從約5-6億股激增至10-11億股，「迷因股票」熱潮等市場事件更是考驗著平台的擴展極限。Vanguard意識到：現代化不再是選項，而是生存的必要條件。

技術重生的五大核心目標

Vanguard確立了五大關鍵目標開啟其交易平台的轉型之路：
  1. 提升交易處理能力：系統必須能夠無縫處理不斷增長的交易量，並應對市場波動帶來的突發峰值
  2. 強化系統可用性：提高復原能力，確保交易平台的高可靠性
  3. 優化投資者體驗：加速功能交付，不犧牲系統穩定性的前提下提供更好的使用體驗
  4. 提高客戶滿意度：將投資者需求置於中心，簡化交易流程
  5. 降低總體擁有成本：在提升交易量的同時，降低營運成本
這些目標不分輕重，共同構成了 Vanguard 現代化轉型的整體藍圖。

破繭而出：從單體架構到雲端分散式系統

抽象層設計的關鍵作用

Vanguard採取了精明的策略，在系統基礎設施中創建抽象層，實現應用程式各層之間的解耦，使它們能以不同速度演進。這種方法允許團隊以增量方式交付價值，而非等待整個系統一次性現代化。
交易平台的核心功能可分為三大類：提交交易、運行交易規則、提交與路由交易。Vanguard在這些功能間建立抽象層，允許不同元件獨立現代化，同時維持系統整體功能。

前端、API與資料庫的分階段轉型

轉型旅程從前端開始 — 客戶直接接觸的部分。團隊首先改造股票和交易所交易基金 (Exchange Traded Fund, ETF) 的交易介面，然後逐步建立支援這些前端的API層。
最初，新的前端仍需連接至遺留系統，隨著API不斷改進，團隊能夠構建資料編排服務，改善效能與回應時間。最終，系統實現了從使用者介面到雲端資料庫的完整現代化路徑。

AWS服務生態系的戰略運用

Amazon Aurora全球資料庫的多區域保障

Vanguard選擇Amazon Aurora PostgreSQL作為其交易引擎的關聯式資料庫管理系統（Relational Database Management System, RDBMS ），處理帳戶、持倉、訂單和證券等關鍵資料。
為實現高可用性與災難復原，Vanguard採用了Amazon Aurora全球資料庫，支援跨多個 AWS 區域的讀取操作，並在區域故障或系統降級時提供快速故障轉移。Vanguard與AWS緊密合作，推動Aurora故障轉移和切換功能的改進，包括全球寫入端點能力，使應用程式無需在故障轉移後變更連接端點。

Amazon DynamoDB 的高效能資料存取

對於固定存取模式和鍵值對查詢，Vanguard選擇Amazon DynamoDB儲存金融資訊交換協議 (Financial Information eXchange, FIX) 訊息。Amazon DynamoDB全域表 提供多區域一致性與高可用性，支援從任何Vanguard區域寫入，並實現全球分佈，處理來自世界各地的交易。
Vanguard初期採用多區域主動-被動架構，並計劃逐步邁向多區域主動-主動模式，利用DynamoDB的零復原點目標 (Recovery Point Objective, RPO) 能力，確保全球一致性。

Amazon ECS與AWS Fargate的容器編排

在運算層面，Vanguard從資料中心的Pivotal Cloud Foundry遷移到Amazon Elastic Container Service(Amazon ECS)與AWS Fargate。雖然考慮過Amazon Elastic Kubernetes Service(Amazon EKS)，但團隊決定繼續使用他們已經熟悉的ECS平台，避免在關鍵交易系統上嘗試相對較新的技術。
選擇AWS Fargate而非EC2執行ECS容器，讓團隊免於管理底層基礎設施，專注於應用程式開發。這符合Vanguard的策略 — 最大化利用AWS服務減輕營運負擔。
對於訊息傳遞，Vanguard選擇Kafka而非Amazon Kinesis或Amazon EventBridge，基於其額外的訊息協議支援和卓越的效能擴展能力。

商業與技術的融合成果

Vanguard的現代化努力已經取得顯著成果：
  • 客戶滿意度提升：新平台獲得Celent網路財富管理創新獎，所有客戶滿意度指標都顯示出與現代化進程相關的顯著增長
  • 產品上市速度加快：從股票和ETF交易到共同基金交易的現代化時間大幅縮短，新產品如高收益現金帳戶Cash Plus僅用不到12個月就完成開發與上線
  • 系統穩定性與效率雙贏：重大事故減少 70%，同時軟體部署速度提高 5 倍，顛覆了傳統「成本、品質、時間」三選二的專案管理概念

這些成果不僅滿足了 Vanguard 的初始目標，也證明了雲端技術與精心設計的現代化策略如何能夠同時改善客戶體驗與營運效率。

雲端現代化的寶貴經驗與展望

全面思考、保持彈性、持續演進

Vanguard 從其轉型旅程中獲得了寶貴經驗：
  1. 全面思考：雖然增量交付價值很重要，但必須設定全面現代化的願景。正如一位 Vanguard 團隊領導所說：「我們正在從像素到磁碟進行現代化」。
  2. 保持彈性：雲端技術快速發展，必須願意重新評估決策並適時調整方向。
  3. 現代化是馬拉松，不是短跑：特別是對關鍵應用程式，需透過平行測試技術如藍/綠部署、金絲雀部署等，逐步建立信心。
最重要的是，Vanguard 堅信現代化是可行的，這種堅定信念是推動轉型的關鍵動力。

金融服務未來的個人化與 AI 整合願景

展望未來，Vanguard 將專注於：
  • 提高交易旅程的個人化水準
  • 透過生成式人工智慧增強客戶體驗
  • 擴展 Cash Plus 高收益現金帳戶服務
  • 完善內部員工體驗
這些舉措旨在實現Vanguard的使命：為所有投資者爭取權益，公平對待他們，給予他們投資成功的最佳機會。

結語

Vanguard的雲端轉型故事展示了金融巨頭如何在不犧牲穩定性的前提下實現創新。透過精心設計的架構、戰略性AWS服務選擇與分階段實施，Vanguard不僅解決了當前挑戰，還為未來增長奠定了堅實基礎。
對於其他面臨類似挑戰的企業，Vanguard的經驗提供了寶貴啟示：現代化不是一蹴而就的終點，而是持續演進的旅程。成功需要全面願景、靈活態度與堅定決心，但回報無疑是值得的 — 更高的客戶滿意度、更強的系統彈性與更快的創新速度。